Vous êtes vous déjà questionné sur le statut de votre assureur ou votre conseiller en gestion de patrimoine ? 

En assurance de personnes ou gestion de patrimoine, vous pouvez rencontrer différents statuts :

• Courtier en assurances ;
• Conseillers commerciaux salariés d'un cabinet ou d'un assureur ;
• Agent mandataire ;
• Agent général d'assurance etc.

Il est devenu courant de penser qu'un courtier en assurances ou un cabinet en gestion de patrimoine - étant souvent lui-même un cabinet de courtage - vous apporte un conseil impartial compte tenu de l'absence de lien exclusif à une compagnie d'assurance. A priori, les solutions que met en concurrence le courtier devraient vous garantir que l'option retenue est celle qui correspond le mieux à vos besoins.

Peut-être aux dépens de vos intérêts, dans quelle mesure cette même solution correspond au mieux à la rémunération du courtier ?

Et pour un conseiller commercial, dans quelle mesure la solution proposée correspond le mieux au remplissage de ses objectifs fixés par sa direction ?

Ces questions ne se posent jamais avec un agent général d'assurance exclusif à une compagnie : au contraire, tout est limpide et transparent.

Les bénéfices d'une relation avec votre agent général d'assurance

En tant que professionnel libéral réglementé, l'agent général engage la compagnie qu'il représente ainsi que sa propre responsabilité dans son conseil. Il n'est pas seulement un intermédiaire mais le représentant direct de la compagnie d'assurance.

Cela permet à ses clients de bénéficier de la solidité financière de l'assureur, en l'occurence AXA, tout en étant garanti par cet assureur sur l'ensemble des actes réalisés.

Ceci apporte aussi à ses clients une réactivité opérationnelle recherchée concernant le traitement des demandes et sinistres ainsi que l'émission de pièces et attestations utiles : la relation est directe.

Surtout, l'agent adossé à une compagnie d'assurance détient une connaissance technique avancée lui permettant un conseil personnalisé précis et protecteur.

Et c'est bien son rôle, ou en tout cas tel que se l'est approprié le cabinet ; donner tout son sens à l'assurance dans son essence initiale :

• conseiller
• garantir
• accompagner

Pour protéger les vies personnelles, professionnelles, les foyers, leurs projets et leur épargne dans le temps.

Vous en convaincre n'est pas coûteux, il suffit d'un rendez-vous et d'un bilan social et patrimonial sans engagement.